Інфляція є процес підвищення цін на товари та послуги з часом. Для визначення рівня використовується індекс інфляції.
Концепція інфляції. Історія появи
Інфляція як явище у фінансовій системі була відома ще в стародавньому світі. Однак на той час вона відрізнялася від тієї, яку ми спостерігаємо сьогодні. Наприклад, інфляція була викликана надмірним карбуванням монет або використанням у їх виготовленні міді замість дорогоцінних металів. Такий процес мав повсякденну назву «псування монети». До речі, історикам навіть вдалося знайти дані про знецінення грошової одиниці Стародавнього Риму сестерція.
Аж до середини минулого сторіччя інфляція сприймалася населенням як стихійне лихо. І лише після запровадження повсюдного статистичного обліку діяльності суб'єктів господарювання в США, Японії та багатьох західноєвропейських держав вдалося стримати інфляцію. У цьому права власності виробників були ущемлені. Крім того, вжиті заходи не мали негативного впливу на рівень конкуренції товарів та послуг на внутрішніх ринках. Слід зазначити, що крім статистичного контролю, на приборкання інфляції велику роль справило створення системи розподілених цінових регуляторів.
Інфляція у СРСР
У Радянському Союзі інфляції був. Крім так званого «дефіциту». Справа в тому, що в СРСР існувала така організація як Державний комітет цін при Раді Міністрів СРСР. У його функції входило регулювання взаємовідносин між виробниками та споживачами. Відбувалося це шляхом контролю витрат на виробництво та одержуваного прибутку.
Цим нормуванням займався Науково-дослідний інститут планування та нормативів при Держплані СРСР (НДІПіН). У його завдання входила розробка норм прибутку, які були б науково обґрунтовані. Крім того, інститут працював над визначенням норм проміжного споживання, а також інших витрат різноманітних установ та організацій з огляду на їх регіональні, галузеві та технологічні особливості.
Прогноз інфляції
Щоб з високою точністю спрогнозувати майбутню діяльність підприємства, необхідно оцінювати як власні внутрішні ресурси, а й додаткові чинники, які залежать від організації. Ці чинники є наслідком особливостей довкілля, але при цьому дуже впливають на результати діяльності кожного виробника. До таких параметрів і інфляція, яку можна спрогнозувати з допомогою формули розрахунку інфляції.
Як джерело макроекономічної інформації виступають органи державного управління, які проводять аналіз та здійснюють прогнози щодо економічної та фінансової ситуації. Крім того, вони проводять моніторинг тенденцій зміни курсу національної валюти, зростання цін, а також оцінку структури вартості товарів та послуг не лише у країні, а й у всьому світі. У процесі прогнозування фінансового та економічного розвитку підприємства необхідно враховувати інфляційні зміни. Вони значно впливають на багато сторін діяльності організації.
Індекс інфляції
Одним із основних та наочних показників знецінення грошей є індекс інфляції. Формула, за якою він розраховується, допомагає визначити загальне зростання вартості товарів та послуг у певний проміжок часу. Він визначається за допомогою складання базового рівня цін на початку звітного періоду (приймається рівним одиниці) та темпу інфляції за аналізований інтервал. Формула інфляції у разі виглядає так: ІІ т =1+ТИ т, де
ТІ т - Річний темп інфляції. Цей показник характеризує загальне підвищення рівня цін протягом заданого часового періоду та виражається у відсотках. У свою чергу, цей показник обчислюється за формулою темпу інфляції: Т = (1+ТІ м) 12 -1, де
ТІ м - середній показник місячної інфляції, за умови, що вона буде рівномірною протягом усього року.
При плануванні річного бюджету підприємства слід врахувати такі показники:
1) інфляцію, що змінюється з часом. Тут необхідно взяти до уваги той факт, що динаміка інфляції часто-густо не збігається з коливаннями валютних курсів;
2) можливість включення до бюджету кількох грошових одиниць;
3) неоднорідність інфляції. Іншими словами, різні види товарів, послуг, ресурсів ціни змінюються по-різному і темпи їх зростання можуть відрізнятися;
4) регулювання державою вартості окремих груп товарів та послуг.
Облік інфляції під час розрахунку прибутковості фінансових операцій
При розрахунку необхідного рівня доходу фінансових операцій необхідно враховувати і чинник інфляції. При цьому інструменти, які використовуються у обчисленнях, мають забезпечити визначення суми так званої «інфляційної премії», а також загального рівня номінальної прибутковості. Присутність у цій формулі розрахунку рівня інфляції дозволяє підприємству забезпечити компенсацію інфляційних втрат, і навіть отримання необхідного чистого прибутку.
Обчислення "інфляційної премії"
Для розрахунку необхідного розміру інфляційної премії застосовується така формула:
Пі = Р х ТІ,
де Пі - обсяг інфляційної премії за конкретний період часу,
P - початкова вартість грошової маси,
ТІ — темпи інфляції за тимчасовий інтервал, що розглядається, у вигляді десяткового дробу.
Формула обліку інфляції щодо загального необхідного рівня доходу від фінансової операції має такий вид: Дн = Др + Пі,
де Дн - загальний номінальний обсяг необхідного доходу фінансової операції. При цьому враховується фактор інфляції за тимчасовий проміжок, що розглядається.
Др - реальна сума необхідного доходу від здійснення фінансової операції в аналізованому проміжку часу. Цей показник розраховується за допомогою простих чи складних відсотків. У процесі обчислення використається реальна відсоткова ставка.
Пі - інфляційна премія за аналізований період.
Обчислення необхідної прибутковості
Для розрахунку необхідного показника доходності від фінансових операцій з урахуванням рівня інфляції формула така:
УДн = (Дн/Др) - 1.
Тут УДн є необхідним ступенем дохідності від здійснення фінансових операцій з урахуванням інфляції у вигляді десяткового дробу, Дн — загальний номінальний обсяг необхідного доходу фінансової операції в проміжок часу, що розглядається, Др — реальна сума необхідного доходу від здійснення фінансової операції в заданому часовому інтервалі.
Врахування фактора інфляції за допомогою іноземних валют
Необхідно наголосити, що точний прогноз щодо темпів інфляції за формулою зробити досить складно. Крім того, цей процес є трудомістким, а результат багато в чому залежить від впливу суб'єктивних факторів. Тому можна використати інший ефективний інструмент фінансового менеджменту.
Він полягає у перерахунку коштів, які будуть отримані у вигляді доходу від здійснення фінансових операцій, в одну з основних та стабільних світових валют. Це дозволить повністю виключити фактор інфляції. При цьому використовується курс, що діє на момент здійснення розрахунків.
Формула Фішера
Формула інфляції Фішера вперше була надрукована в його працях 1911 випуску «Покупна сила грошей». До сьогодні вона є орієнтиром для тих фахівців у галузі макроекономіки, які переконані в залежності від її зростання від кількості грошей, що перебувають у обігу. Автором формули є американський економіст та математик Ірвінг Фішер. Сутью формули є визначення та ставлення до кредитних коштів, відсотків та кризових явищ. Виглядає вона так: MV = PQ,
де М - обсяг грошової пропозиції, що знаходиться в обороті, V - швидкість обігу маси готівки, P - ціна, Q - кількість реалізованої продукції та послуг. Формула інфляції Фішера є макроекономічним співвідношенням і досі виступає як один з найбільш важливих інструментів, що використовуються. Говорячи простою мовою, дане рівняння показує прямо пропорційне відношення між рівнем цін на товари та послуги та обсягів їх виробництва з одного боку, та кількістю грошової пропозиції у поводженні з іншого. У той самий час маса коштів обернено пропорційна швидкості обігу загальної маси готівки.
Грошова пропозиція у Росії
На даний момент швидкість обороту грошової маси у російській економіці показує тенденцію до уповільнення. У той самий час різкі стрибки цього показника, зазвичай, відповідають раптовим змін курсу рубля щодо основних світових валют. Уповільнення обігу грошової маси має дві основні причини. Перша полягає у зниженні темпів зростання валового внутрішнього продукту. Друга причина – збільшення темпів інфляції. У перспективі такий стан справ може призвести до ситуації, коли грошова маса стане просто неосяжною.
Тут необхідно повернутись до формули Фішера та підкреслити одну цікаву деталь. Швидкість обороту пропозиції є наслідком параметрів рівняння. На даний момент немає встановленої методики спостереження за цим показником. Тим не менш, сама формула інфляції завдяки простоті та легкості у розумінні прижилася у сучасній макроекономічній теорії.
Однією з основних проблем грошово-кредитної політики керівництва РФ є легковажне ставлення до високої ставки рефінансування. Це, своєю чергою, є причиною падіння рівня промислового виробництва та стагнації сільськогосподарської галузі економіки. Провідні економісти країни розуміють згубність такого підходу.
Але на сьогоднішній день доводиться зі жалем констатувати, що державні чиновники Центрального Банку та Міністерства фінансів, які відповідають за монетарну політику, йдуть на потік інтересів монополістів. Цим групам підприємців вигідне збереження існуючих сьогодні розкладів у динаміці зміни цін та їхньої структури.
, інфляція- Головний ворог вашого капіталу. Простіше кажучи, це знецінення грошей. Це коли, умовно кажучи, сьогодні ви можете купити менше товару за ті ж гроші, що могли купити вчора. Звідки береться інфляція і як виникає, це вже питання не таке практичне.
Ми часто чуємо в новинах, що за рік інфляція становила стільки відсотків. Насправді, це дуже умовні цифри. Але не тому, що Росстат бреше, а тому, що у кожної людини, у кожної сім'ї своя власна інфляція. До того ж, при вимірі інфляції є певні методологічні проблеми.
Найбільш поширеним методом виміру інфляції є індекс споживчих цін. ІСЦ ґрунтується на розмірі споживчого кошика. У кошик входять у певній пропорції споживані в середньому продукти харчування, одяг, електроенергія, утримання житлового приміщення та транспортних засобів, медичне обслуговування, відпочинок та освіта.
Інший спосіб виміру інфляції - дефлятор ВВП. На відміну від ІСЦ, дефлятор включає не тільки споживчий кошик, а й кінцеві товари та послуги, що включаються до ВВП. При підрахунку ІСЦ враховуються імпортні товари, а під час розрахунку дефлятора лише вироблені біля Росії. Дефлятор включає зміну цін на нові товари та послуги, а ІСЦ немає.
Споживчий кошик - це стандартний набір. Однак у кожної людини та сім'ї свій власний набір послуг та продуктів, який більш менш відрізняється від стандартного. Отже, і ваша реальна інфляція відрізнятиметься від офіційної.
На вашу інфляцію матиме найбільший вплив те, на що ви найбільше витрачаєте гроші. Якщо більшу частину витрат становлять продукти, то й на особисту інфляцію найбільший вплив матиме зростання цін на продукти. Якщо людина - професійний спортсмен і його більшу частину витрат складає дороге спортивне харчування, добавки, вітаміни, то на його інфляцію найсильніше впливатиме зміна цін на ці товари.
Як розрахувати свою реальну інфляцію?
Інфляцію зазвичай розраховують за рік, але можна вважати і за місяць, і за квартал. Для цього вам знадобиться звіт про витрати протягом року (двох кварталів, двох місяців). Вважаєте витрати на свої регулярні витрати. Одноразові витрати, наприклад автомобіль, рахувати не потрібно (якщо звичайно ви не купуєте автомобіль щомісяця).
Тепер берете суму щомісячних витрат в останньому місяці року та ділите на суму витрат у першому місяці року. З отриманої різниці віднімає 1 і множите на 100%. Наприклад, витрати у січні 20300, витрати у грудні 21100. Вважаємо:
21100/20300 -1*100% = 3,94% Інфляція склала 3,94%.
Ця формула враховує як зростання цін. Щоб порахувати чисту особисту інфляцію, споживчий кошик не повинен змінюватися. Але особистий споживчий кошик змінюється згодом. Наприклад, раніше людина купувала одні продукти, потім перейшла на інші, краще і дорожче. Або в сім'ї з'явилася дитина та витрати збільшилися. Тобто, особиста інфляція залежить ще й від того, що людина сама починає витрачати більше, купувати товари дорожче або у великих кількостях.
Особиста інфляція може бути негативною, наприклад, якщо ви раніше не стежили за своїми витратами, а потім зайнялися їх оптимізацією і зменшенням.
Тепер подумаємо, чи таке зло інфляція? Є процес зворотної інфляції – дефляція. Тобто ціни не зростають, а знижуються. Як чудово, напевно подумаєте ви. Не зовсім так.
Дефляція настає тоді, коли офіційна інфляція знижується нижче 0%. Зазвичай дефляція настає після різкого падіння сукупного попиту. Попит так падає, що пропозиція починає перевищувати попит. Щоб продати товар, продавці змушені знижувати ціни. Однак, споживачі не поспішають купувати дорогі товари, адже зрозуміло, що через якийсь час ціна на них знизиться, і пізніше вони зможуть купити ще більше товарів на суму грошей.
Раз люди стали менше купувати, у компаній знижуються прибутки, хтось зазнає збитків та банкрутства. Щоб вижити за таких умов, компанії змушені звільняти своїх співробітників, зменшувати виробництво та інвестиції, знижувати зарплати. Що, у свою чергу, призводить до ще більшого зниження попиту і все починається заново. Виникає дефляційна спіраль.
Як видно, для економіки зниження цін небезпечніше, ніж їхнє зростання. Інфляція сприяє споживанню, змушує купувати товари та заробляти гроші, що у свою чергу призводить до зростання економіки.
Для інвестора інфляція небезпечна тим, що зменшує купівельну спроможність його капіталу, а отже реальний дохід з нього. Тому інвестор має шукати способи вкласти капітал так, щоб зростання його капіталу перевищувало інфляцію.
Інфляція як засіб фінансування використовується державою погашення своєї заборгованості різного роду. У цьому випадку державою просто виробляється додаткова грошова емісія, яка одразу йде на оплату боргів або покриття дефіциту державного бюджету. Але погашення боргів у такий спосіб справляє негативний ефект - реальна сума повернутого боргу внаслідок викликаного емісією витка інфляції стає меншою, ніж має бути. У зв'язку із зміною вартості грошей у часі через інфляцію існують два типи фінансових величин (показників): номінальні та реальні.
Номінальні показники - показники, що відображаються в майбутньому без урахування вартості грошей у часі, тобто безпосередньо в грошових одиницях, у масштабі майбутнього періоду. Таким чином, при розгляді відрізків часу з номінальними величинами можна сказати, що на кожному відрізку вони мають масштаб виміру. Тому їх складно зіставляти. Реальні показники – показники, що відображаються в майбутньому з урахуванням вартості грошей у часі, тобто наведені до масштабу одиниць виміру базового періоду. Реальні показники можна порівняти, оскільки знаходяться в одному масштабі виміру.
Номінальні величини перераховуються на реальні шляхом множення на коефіцієнт зміни вартості грошей у аналізованому періоді стосовно базовому. Вартість грошей змінюється індекс рівня інфляції.
Реальна величина = Номінальна величина/Індекс цін Реальна купівельна спроможність грошової суми = Номінальна купівельна спроможність грошової суми/Індекс цін
Реальний дохід = Номінальний дохід / індекс цін
Для того щоб бачити швидкість зміни цін і порівняти реальну купівельну спроможність грошової одиниці, розраховують індекс цін:
Індекс цін розрахункового року = Сума вартості набору товарів розрахункового року/Сума вартості набору товарів базового року
Індекс цін також називають рівнем цін. Індекс - величина відносна та розраховується для розрахункового часу по відношенню до базового часу. Індекс цін розраховується для певного стандартного набору товарів (ринкового кошика), однакового для розрахункового та базового часу.
Річний рівень інфляції = (Індекс цін поточного року – Індекс цін минулого року)/Індекс цін поточного року
Так зване "правило величини 70" дає нам іншу можливість кількісно виміряти інфляцію. Точніше, воно дозволяє швидко підрахувати кількість років, необхідних для подвоєння рівня цін. Потрібно лише розділити число 70 на щорічний рівень інфляції:
Приблизна кількість років, необхідних для освоєння темпів інфляції = 70/темп щорічного підвищення рівня цін (%)
Існує кілька індексів цін:
1) Індекс споживчих цін – перший із них. Він вимірює вартість «кошика» споживчих товарів та послуг, у тому числі на окремі види товарів (по 70 найменувань) у різних містах (132 міста). Індекс споживчих цін (ІСЦ) дає нам непогане уявлення про зростання цін, але й має свої проблеми. Припустимо, що абстрактний автомобіль сьогодні коштує в 40 разів більше, ніж двадцять років тому - виходить, інфляція була дуже відчутною. Насправді ми знаємо, що якість товару дуже змінилася – а ось ІСЦ про це забуває. Так, сьогоднішні машини дуже дорожчі, але двадцять років тому набір якостей, притаманний середній машині, випущеній у 2006-2007 роках, не можна було купити ні за які гроші. Це один із каналів, за допомогою яких ІСЦ завищує інфляцію. Крім того, споживчий кошик переглядається досить рідко – це дуже трудомістке заняття. В результаті, ІСЦ упускає з поля свого зору та зміни в структурі нашого споживання: якщо ми їмо яблука та груші, і цілком можемо замінювати одні на інші, а ціни на останні раптом злітають, було б абсурдно припускати, що ми не перейдемо на яблука. Проте ІСЦ чинить саме так, приписуючи нам споживання тих товарів, які ми вже давно не купуємо. Знову ж таки, показник інфляції виявляється завищеним.
4) Індекс вартості життя – показник, що характеризує динаміку вартості набору споживчих товарів та послуг (відповідно до фактичної структури споживчих витрат населення).
Вирізняють інші, менш відомі індекси цін:
Індекс оптових цін виробника;
Дефлятор валового національного продукту (ВНП), т. е. ставлення номінального ВНП до реального, чи показник падіння реального ВНП, накручування грошового валу (цей індекс більш універсальний проти індексом споживчих цін, бо вимірює зростання як споживчих, а й інших цін). Як непрямий показник рівня інфляції використовуються дані про ставлення товарних запасів до суми грошових вкладів населення (скорочення запасів та зростання вкладів свідчать про підвищення ступеня інфляційної напруги). Дані про перевищення доходів населення над витратами у відсотках доходів також можуть характеризувати рівень інфляції. Якщо доходи зростають швидше чи навіть однаково з цінами, це свідчить про небезпеку розкручування інфляційної спіралі.
Дані зростання цін нашій країні збирає федеральна служба державної статистики (Росстат) з 1992 року. Інструментом оцінки виступає індекс споживчих цін (ІСЦ). Він вимірює відношення вартості фіксованого набору товарів та послуг у поточному періоді до його вартості у базисному періоді. Важливо, що у вибірці беруть участь товари та послуги, які купують населення для невиробничого споживання.
Методологія Процес спостереження за цінами включає наступні етапи:
Відбір населених пунктів, у яких організується спостереження
Усього 271 населений пункт(Н.П.) Тобто. вибірка йде дуже широкої географічної області;
2-4 міста на суб'єкт РФ;
У відібраних н.п. має бути стійка наявність товарів та послуг, що входять до бази розрахунку індексу. Рідкісні, що періодично виникають пропозиції не враховуються;
Чисельність населення у відібраних н.п. має становити не менше 35% міського населення суб'єкта.
Відбір базових організацій торгівлі та сфери послуг
Понад 58 тисяч, включаючи середні, малі та великі підприємства. Вплив монопольного ціноутворення зведено до мінімуму;
Як у центрі населеного пункту, так і на околицях;
Фірмові магазини, салони, бутики та ін. організації з цінами вищими за середні, включаються в індекс пропорційно обороту торгівлі. Але за умови, що товари та послуги розраховані на масового споживача;
Ціни реєструються також на ринках та ярмарках, у пересувних наметах та кіосках;
Не включаються організації, рівень цін яких у багато разів перевищує середній за обраною категорією. (Ексклюзивні салони, бутіки, в основному іноземних виробників).
Відбір товарів/послуг-представників (Споживчий кошик)
Під товаром-представником розуміється сукупність марок, моделей тощо. певного виду товару, які можуть відрізнятись один від одного незначними особливостями (деталями)
У вибірку досліджуваних цін входить понад 500 найменуваньтоварів та послуг;
Єдина для всіх суб'єктів вибірка;
Споживчий кошик переглядається не частіше ніж раз на рік;
Входять товари та послуги необов'язкового користування (наприклад, легкові автомобілі, ювелірні вироби із золота, делікатесні продукти тощо);
Нові позиції включаються до кошика у тих випадках, коли їхня частка становить не менше 0,1% від загальних споживчих витрат населення;
Споживчий кошик умовно поділяється на продовольчі товари, непродовольчі товари та платні послуги населенню;
При відборі товару важливою є регулярність наявності у продажу;
Відбір товарів конкретних марок проводиться пропорційно до обсягу їх продажу з використанням цінових котирувань для кожної марки;
На кожен товар (послугу)-представник має бути зареєстровано не менше 5 цінових котирувань (зазвичай реєструється 5-10 котирувань);
Виняток становлять окремі види послуг на які у місті діють єдині тарифи (електроенергія, послуги зв'язку, муніципальний міський транспорт тощо).
Реєстрація цін та тарифів
Не використовуються оптові ціни (мішки борошна, цукру тощо);
У разі ціни, наведеної в іноземній валюті, перерахунок йде або за курсом ЦП, або за курсом організації, що реалізує;
Збір цін провадиться фахівцями територіальних органів державної статистики;
Реєстрація зміни цін та тарифів здійснюється щомісяцяза повним списком кошика та щотижняз обмеженого кола товарів та послуг. Таким чином, щотижневі дані щодо інфляції не включають ряд товарів та послуг, і є, по суті, попередніми.
Розрахунок середніх цін (тарифів) на товари та послуги
На рівні міста середні ціни на товари (послуги)-представники визначаються за формулою середньої геометричної простий величини;
Як у суб'єкту РФ, і у Росії загалом середня споживча вартість товару (послугу)-представник визначається як середня арифметична зважена. Як ваги використовується інформація про чисельність населення в окремих містах і суб'єктах. Таким чином, дані за цінами того самого товару/послуги в густонаселених районах мають більшу вагу в індексі.
Формування системи ваг для розрахунку індексу споживчих цін
Споживчий кошик формується виходячи з споживчих витрат домашніх господарств, отриманих за підсумками вибіркового обстеження;
Перегляд системи ваг здійснюється щорічно.
Склад індексу споживчих цін
Нижче наведено неповний перелік груп товарів та послуг при розрахунку ІСЦ.
Продовольчі товари: м'ясопродукти, рибопродукти, олія та жири, молоко та молочна продукція, сири, консерви, яйця, цукор, кондитерські вироби, борошно, хліб та хлібобулочні вироби, макаронні та круп'яні вироби, плодоовочева продукція, включаючи картоплю, алкогольні напої.
Непродовольчі товари: тканини, рушники, одяг та білизна, хутра та хутряні вироби, трикотажні вироби, панчішно-шкарпеткові вироби, взуття шкіряне, текстильні та комбіновані, миючі та засоби для чищення, парфумерно-косметичні товари, галантерея, тютюнові вироби, меблі, килими та килимові вироби , посуд, годинник, електротовари та інші побутові прилади, друковані видання, паперово-білові товари, велосипеди та мотоцикли, телерадіотовари, персональні комп'ютери, засоби зв'язку, іграшки, будівельні матеріали, ювелірні вироби, легкові автомобілі, нафтопродукти, медичні товари, медикаменти.
Платні послуги: ремонт, пошиття одягу та взуття, ремонт та технічне обслуговування транспортних засобів, ремонт та технічне обслуговування побутової апаратури, ремонт житла, послуги перукарень, послуги пасажирського транспорту, послуги зв'язку, житлово-комунальні послуги, послуги з постачання електроенергії, послуги в системі освіти, послуги у сфері закордонного туризму, медичні послуги, послуги правового характеру, послуги банків, посередницькі та інші послуги.
Базовий індекс споживчих цін
Щоб відфільтрувати сезонні коливання, шоки попиту та пропозиції, пов'язані з адміністративним, подієвим характером, застосовують базовий індекс споживчих цін. Він розраховується шляхом виключення певних груп товарів/послуг із ІСЦ. Наприклад, у ньому відсутня молочна продукція, овочі, фрукти, алкоголь, нафтопродукти, транспорт, послуги зв'язку, послуги ЖКГ.
Динаміка індексу споживчих цін
Нижче наведено актуальну інформацію щодо ІСЦ для кожного року, починаючи з грудня 2009 р. ІСЦ у грудні кожного року прирівнюється до 100%.
Як видно з цієї діаграми, приріст ІСЦ у Росії справді найнижчий за грудень 2016р. — вересень 2017 р. При цьому літні місяці спостерігається виражена дефляція. За період спостережень зниження цін фіксувалося ще шість років. Найтриваліше зниження цін (3 міс.) спостерігалося у 2011 році. Зниження ІСЦ пов'язане з здешевленням плодоовочевої продукції під час збирання врожаю.
Нижче представлено інфляційну динаміку з року початку реєстрації цін у табличному вигляді. Накопичена інфляція з початку 2017 р. до вересня місяця, згідно з ІСЦ становить 1,67%.
Резюме
Методологія збору споживчих цін та підрахунку їх зміни є досить складною, що охоплює велику кількість товарів та послуг масового споживання. Вибірка населених пунктів та зважений розрахунок середніх цін, виходячи з чисельності населення та обсягу споживання товару чи послуги, дозволяє припустити дійсно об'єктивний вимір загального рівня цін у країні.
БКС Експрес
Сергій Антонов
любить статистику
Але віриться важко: наприклад, бензин за рік подорожчав майже на 10%. Ми розібралися, як розраховують інфляцію, що впливає зростання цін і чи можна вірити Росстату.
Що таке інфляція
Коли грошей у населення та на рахунках компаній більше, ніж товарів на прилавках та складах, починає зростати попит і продавці підвищують ціни. В результаті гроші знецінюються: на ту саму суму через деякий час можна купити менше товарів. Загальний приріст цін - це інфляція. У Росії цей показник вважає Росстат. Мовою статистиків його називають індексом споживчих цін.
Фактично зараз у країні існує два види грошей: готівка - купюри та монети; а також безготівка, яка знаходиться на рахунках держави та банків. Все грошове звернення до Росії контролює Центральний банк. Якщо там вважають, що країні потрібно більше грошей, то Центробанк замовляє на Держзнаку більше готівки та паралельно з цим знижує ключову ставку – відсоток, під який держава кредитує комерційні банки.
Буває таке, що ціни не зростають, а падають. Цей процес називається дефляцією. Але нічого хорошого в дефляції немає: виробляти товари стає невигідно і сповільнюється економіка. Найвідоміша криза, що відбувалася на тлі дефляції, – Велика депресія в Америці тридцятих років. Ідеальна ситуація для економічного зростання в країні – невелика інфляція 1-2%.
Як Росстат вважає інфляцію
Для розрахунку інфляції статистики використовують споживчий кошик. До її складу входить близько семисот товарів та послуг: від хліба, круп та овочів до побутової техніки та автомобілів. Щомісяця статистики у всіх регіонах країни відстежують ціни на ці товари та послуги в магазинах, на ринках і безпосередньо у виробників, а потім виводять середнє по країні.
Склад споживчого кошика статистики змінюють щорічно, вивчаючи реальні витрати російських сімей. У 2018 році 37,5% витрат росіян припадало на продукти харчування, 35,2% – на непродовольчі товари, 27,3% – на послуги. Усередині цих трьох категорій розподіляються витрати на окремі товари.
Наприклад, за даними статистиків, 9,3% витрат припадає на м'ясо, 9,9% – на комунальні послуги, 1,5% – на освіту. До складу кошика включено і великі покупки: подорожі, будматеріали, комп'ютери.
Переглядають склад кошика та його структуру ще й тому, що на прилавках з'являються нові товари, а якісь речі росіяни починають витрачати більше. Наприклад, у 2006 році бензин займав 2% у складі споживчого кошика, а у 2018 вже 4%. А ціни на смартфони 12 років тому взагалі не враховувалися.
Крім цього великого споживчого кошика, Росстат окремо вважає зміну базового індексу споживчих цін. Це набір із 83 товарів, ціни на які найменше залежать від раптових змін економічної ситуації чи сезону: наприклад, м'ясні продукти, хлібобулочні вироби, комунальні послуги, проїзд у громадському транспорті. Зміну вартості такого базового споживчого кошика статистики використовують для розрахунку щотижневої інфляції.
Є і третій споживчий кошик - з мінімальним набором товарів, до якого входять 33 продукти харчування. Зміну ціни мінімальний набір використовують із розрахунку прожиткового мінімуму.
Що впливає на інфляцію
На зростання цін впливає цілий комплекс чинників, зокрема ситуація на світових ринках та внутрішня політика держави. Ось деякі причини інфляції.
Погода- поганого року аграрії зберуть маленький урожай, і, як наслідок, вартість продуктів зросте.
Великі військові витрати- усі гроші йдуть військовим заводам, а підприємства, що випускають цивільну продукцію, змушені знижувати обсяги.
Розвиток інфраструктури- між двома регіонами збудували дорогу, посилилася конкуренція, а підприємці, підлаштовуючись під нові умови, знижують ціни.
Коливання курсів валют- через це зростають ціни у виробників, які закуповують сировину та обладнання за кордоном. Сировина дорожчає - зростають собівартість та кінцева ціна товару.
Тарифи- у ціні більшості товарів закладено витрати на транспортування залізницею, платежі за тепло та електроенергію. І залізничники, і енергетики, зазвичай, монополії. Як тільки вони підвищують тарифи, це відразу ж позначається на цінах майже на всі товари.
Економічні прогнози- у Центробанку навіть використовують спеціальний термін «інфляційні очікування». І ці очікування можуть прискорювати чи сповільнювати інфляцію.
Наприклад, якщо якийсь експерт заявить на головному каналі країни, що можливе різке зростання цін, то глядачі втечуть у магазини скуповувати товари на користь. На тлі ажіотажного попиту зростуть ціни. Якщо виробники чекатимуть на високу інфляцію, то вони почнуть заздалегідь піднімати вартість своїх товарів. У результаті саме очікування зростання цін спричинить це зростання.
Держава регулює інфляцію, обмежуючи кількість грошей економіки. Цим займається Центробанк. Його головний інструмент – ключова ставка. Якщо Центробанк знижує ключову ставку, банки можуть видавати кредити людям та підприємцям під низький відсоток, адже їм самі гроші коштують дешево. Паралельно із цим ставки за вкладами падають – залучати депозити у громадян стає невигідно, адже простіше зайняти у держави.
У результаті кількість грошей в економіці зростає: усі беруть дешеві кредити, активно витрачають накопичення, оскільки класти їх на депозити нема рації. Попит зростає, а за ним і ціни. Інфляція підвищується.
Щоб знизити інфляцію, Центробанк навпаки підвищує ключову ставку. Тоді банки займають не у держави, а у населення, підвищуючи ставки за вкладами. Люди перестають витрачати та починають збирати. Відсотки за кредитами зростають. Грошей економіки стає менше, інфляція знижується.
Чому здається, що Росстат не правий
Середньостатистичний споживач, портрет якого малює Росстат, збираючи продуктовий кошик, – абстрактний персонаж. У кожної російської сім'ї свій унікальний кошик, який не співпадає зі статистичним. Наприклад, бідні люди більшу частину доходів витрачають на їжу, тоді як продукти харчування займають лише 37,5% від офіційного кошика.
Крім того, показник інфляції відрізняється у різних регіонах. Наприклад, у листопаді 2018 року у Брянській області ціни, за даними Росстату, зросли на 0,9%, а в Ямало-Ненецькому окрузі, навпаки, знизилися на 0,2%. Загалом же країною вартість продуктового кошика збільшилася на 0,5%. Але не брати до уваги загальноросійську інфляцію не можна: державі важливо розуміти, що відбувається з економікою в цілому і чи вдається регулювати ціни в країні.
Опитування ВЦВГД показують, що останні 14 років більше половини росіян вважають, що в країні дуже висока інфляція. Наприклад, у березні 2018 року, за даними Центробанку, більшість населення вважала, що інфляція у Росії становить 9,2%. За офіційною інформацією, цей показник становив 2,35%. У Центробанку вважають, що так відбувається через те, що ми звикли жити в країні з високою інфляцією.
Хто ще вважає інфляцію у Росії
Крім Росстату, зміну цін у вітчизняних магазинах вважають ще кілька організацій.
X5 Retail GroupРазом з Росстатом розраховує індекс «П'ятірочки», виходячи з цінах на товари своєї торгової мережі. Компанія відстежує ціни лише на 33 товару, що входять до мінімального набору Росстату. Індекс "П'ятірочки" практично збігається з офіційною інфляцією.
